Заблокировать расчётный счёт могут по разным причинам, но результат один – работа организации останавливается, вы несёте потери. Моя задача – разблокировать ваш расчётный счёт за 3 дня при отсутствии серьёзных нарушений или за 7 дней, если блокировка произошла из-за ошибок в бухучете. И предостеречь вас от повторной блокировки.
Есть задолженность по налогам, штрафам, пеням - арест накладывается только на сумму долга;
Не сдана налоговая декларация или расчет 6-НДФЛ - блокируются ВСЕ средства, имеющиеся на счете;
Не соблюдены правила электронного документооборота с ИФНС - предприятия и ИП, которые сдают отчетность в электронном виде, обязаны подтверждать прием документов, которые им отправляет налоговая. Если этого не делать, инспекция блокирует счет;
Есть решение суда о взыскании задолженности - может обратиться контрагент, банк или госорган;
По результатам налоговой проверки начислены налоги, пени и штрафы - ИФНС может в качестве обеспечительных мер приостановить операции по счету, если есть основания подозревать, что без этого будет невозможно взыскать долг.
Бывает, что налоговые органы накладывают арест по основаниям, не предусмотренным законом:
Также НЕ ИМЕЮТ ПРАВА блокировать банковские счета Пенсионный фонд, ФСС и Росстат!
Если Вам заблокировали счет по одному из этих оснований - это нарушение, и в этой ситуации нужно отстаивать свои права.
Гораздо чаще блокируют операции сами банки, ссылаясь на ФЗ-115 о противодействии отмыванию средств.
Почему?Банки обязаны соблюдать долю в обороте тех операций, которые ЦБ считает сомнительными. Если превысит – могут отозвать лицензию. Когда доля приближается к пороговому значению, департамент финмониторинга начинает блокировать операции клиентов по формальным признакам без разбора. Требуют предоставить различные документы. Операционисты и клиентские менеджеры ничего не решают и редко помогают.
При этом некоторые банки вводят огромные тарифы (10%-20%) за разблокировку или вывод заблокированных сумм. Это незаконно, Вам в этом случае подготовить жалобу регулятору и отбить «придуманный» штраф.
Тут надо действовать уверенно и быстро - в этом случае можно будет выйти из сложившейся ситуации без потерь.
При обращении ко мне ликвидация проблемы осуществляется оперативно и намного проще. Разблокировка расчетного счета проходит с сокращением издержек, которые несет организация, а также со снижением возможных рисков в будущем.
